Crypto Compliance Perú para operar con activos digitales con confianza y trazabilidad.
Mitigamos el riesgo fiscal y legal cuantificando, clasificando y reportando cada ganancia o incremento patrimonial en criptoactivos ante la SUNAT y el sistema bancario. Brindamos certidumbre jurídica, contable y tributaria en un entorno descentralizado.
Diagnóstico de Cumplimiento para Empresas Cripto
Analice la exposición regulatoria de su empresa o portafolio ante la SBS/UIF y SUNAT con nuestros especialistas.
El crecimiento de activos digitales trae exposición AML, sanciones, fiscalización SUNAT, fraude, errores operativos y requerimientos de evidencia.
Ya no alcanza con tener una política de cumplimiento: hay que operar controles reales y dejar prueba documental de cada decisión ante la UIF, los bancos y la Administración Tributaria.
Crecimiento y complejidad
Más productos, más flujos y más contrapartes incrementan la superficie de riesgo, sobre todo en operaciones mixtas entre fiat y cripto.
Riesgo AML y sanciones
La exposición puede aparecer por wallets, proveedores, contrapartes o transacciones históricas. Sin análisis on-chain, el riesgo queda oculto.
Exigencias regulatorias
Se requiere documentación, criterios de decisión, escalamiento y reporting ante la SBS/UIF y SUNAT. La falta de evidencia consistente suele ser el principal punto de observación.
Trazabilidad y monitoreo
Blockchain es trazable, pero solo si hay herramientas, configuración y operación especializada para convertir datos en decisiones de compliance.
Solución: Crypto Compliance as a Service
Insight Financiero diseña, implementa y acompaña programas de compliance cripto en Perú: diagnóstico, diseño de controles, monitoreo, reportes y soporte regulatorio integral.
Alineación a estándares internacionales
Diseñamos el programa con referencia metodológica a marcos internacionales de prevención de lavado de dinero aplicables a activos virtuales, incluyendo lineamientos de FATF / GAFI y resoluciones SBS/UIF.
Criterios consistentes de riesgo
Definimos umbrales, tipologías y racionales para evaluar wallets y transacciones, reduciendo decisiones ad hoc y aumentando la defendibilidad del programa ante bancos peruanos y autoridades.
Operación y documentación
Gestionamos alertas y evidencias de forma trazable, con procesos de escalamiento, registro de decisiones y reporting periódico para la gerencia y comités de riesgo.
Preparación para auditoría
El objetivo es que el programa sea revisable: metodología clara, evidencia verificable y reportes ejecutivos que faciliten la supervisión de auditores internos o externos y SUNAT.
Servicios principales
Capacidades generales que cubren el ciclo de riesgo: desde el monitoreo on-chain hasta el soporte regulatorio ante la UIF y la asesoría fiscal ante SUNAT.
Monitoreo de transacciones blockchain y wallets
Detectar exposición a wallets de riesgo, patrones inusuales y señales relevantes para compliance. Evaluar wallets propias, de clientes o contrapartes con criterios consistentes y evidencia documentada.
Sustento de origen de fondos
Elaboración del expediente probatorio pericial de Source of Funds (SoF) y Source of Wealth (SoW): trazabilidad de compra inicial, histórico de depósitos fiat, swaps, arbitraje y staking para aceptación en bancos y comités de cumplimiento.
Prevención de incremento patrimonial
Auditoría preventiva ante presunto incremento patrimonial no justificado por abonos P2P o retiros bancarios. Cuantificación técnica del costo computable, flujos de caja y rentas netas para blindar al contribuyente frente a requerimientos inductivos de la SUNAT.
KYC y AML para empresas cripto
Debida diligencia de clientes y contrapartes (CDD/EDD), filtrado en listas restrictivas internacionales (OFAC, CSNU, PEPs) e integración técnica de la regla de viaje (Travel Rule) para plataformas fintech y empresas cripto.
Compliance para fintech y blockchain
Due diligence, source of funds y preparación de evidencia clara ante auditoría, regulador (SBS/SMV/BCRP), bancos comerciales o management institucional para modelos híbridos fiat-cripto y tokenización.
Cuando la obligación regulatoria requiere operación diaria, centralizamos clientes, alertas, casos y evidencia.
Para empresas que necesitan convertir obligaciones regulatorias y tributarias en una operación diaria, presentamos el modelo de soporte continuo de Insight Financiero: la solución técnica que acompaña ese trabajo día a día.
Declaración de criptomonedas SUNAT
Determinación exacta del costo computable e imputación de rentas anuales en Formularios Virtuales 709 y 710.
Defensa ante fiscalización SUNAT por criptomonedas
Atención pericial de cartas inductivas por transferencias P2P o cruces bancarios de ITF, desvirtuando desbalance patrimonial.
Regularización tributaria de ganancias en criptomonedas
Saneamiento voluntario de ejercicios fiscales no prescritos con aplicación del régimen de gradualidad (rebaja de multas de hasta 95%).
Beneficios para tu organización
Diseñado para reducir incertidumbre regulatoria, profesionalizar la operación y aumentar la confianza ante inversores, bancos y autoridades.
Reducción de riesgo regulatorio
Minimiza exposición a sanciones u observaciones mediante controles claros y evidencia consistente para auditoría interna o externa.
Monitoreo profesional de transacciones
Convierte datos on-chain en señales operables: alertas priorizadas, decisiones documentadas y una operación que escala con el negocio.
Cumplimiento alineado a estándares internacionales
Estructura un programa coherente con buenas prácticas, con referencia metodológica FATF / GAFI y resoluciones SBS/UIF.
Mayor confianza ante inversores y reguladores
Un programa medible, auditable y bien documentado mejora la credibilidad y acelera los procesos de due diligence institucional y bancarización.
FAQ (Preguntas frecuentes)
Respuestas claras para equipos de compliance, riesgo, legal y management.
¿Qué es crypto compliance y por qué es distinto al compliance tradicional?
Crypto compliance amplía el AML tradicional incorporando trazabilidad on-chain, tipologías específicas del ecosistema y controles operativos para activos virtuales. No reemplaza tu programa: lo complementa con capacidades técnicas y criterios de riesgo aplicables a blockchain, asegurando además la correcta determinación de impuestos de criptomonedas en Perú y la defensa ante la SUNAT.
¿A qué tipo de empresas aplica?
A exchanges, fintech, pasarelas de pago, compañías con tesorería en cripto que requieren contabilidad para empresas con criptoactivos, proveedores de servicios cripto (PSAV), estudios contables/jurídicos que asesoran operaciones, e inversores institucionales con exposición directa o indirecta a activos virtuales en el Perú.
¿Quiénes están obligados al Registro de PSAV ante la UIF Perú?
Bajo el D.S. 006-2023-JUS, toda persona jurídica o natural constituida o domiciliada en Perú que realice servicios de intercambio cripto-fiat, intercambio cripto-cripto, custodia, transferencia o servicios financieros de activos virtuales debe registrarse obligatoriamente ante la UIF y designar un Oficial de Cumplimiento calificado.
¿Qué información necesitan para iniciar una evaluación?
Caso de uso, flujos operativos, jurisdicciones, wallets relevantes (propias y/o de operación) y tu marco actual de políticas y procedimientos AML. Para temas tributarios, histórico de depósitos bancarios e informes de exchanges. Definimos alcance y confidencialidad bajo estricto acuerdo antes de solicitar información sensible.
¿Crypto compliance reemplaza mi programa AML?
No. Lo complementa con análisis on-chain, criterios de riesgo para activos virtuales, configuración de monitoreo y procedimientos de evidencia adaptados al ecosistema blockchain y a las exigencias bancarias.
¿Cómo gestionan la confidencialidad y seguridad de la información?
Se establece un marco de confidencialidad (NDA formal) y manejo de información antes de iniciar. Priorizamos minimización de datos, acceso por necesidad, secreto profesional contable-legal y trazabilidad de entregables.
¿Cómo se define el precio final del servicio?
Depende del volumen de actividad on-chain, número de wallets/contrapartes, complejidad del caso de uso, requerimiento de servicio de oficial de cumplimiento externo, alcance de fiscalización SUNAT y SLAs requeridos. Lo definimos juntos en la reunión inicial tras el diagnóstico.
¿Listo para profesionalizar tu crypto compliance?
Solicita una evaluación inicial para entender tu exposición, definir alcance y construir un programa operativo alineado al negocio y a las expectativas regulatorias y tributarias en el Perú.